إذا كنت تدير شركة خدمات مالية وترغب في تعزيز التحول الرقمي ، فأنت بحاجة إلى تحديد المجالات التي تحتاج إلى التحول. "بكل صدق ، ما هي المجالات التي لا تحتاج إلى تحول؟ صناعة الخدمات المالية متخلفة عن غيرها من الصناعات التي تركز على المستهلك بعدة طرق."
يجب أن يكون لجميع التحولات هدف واحد: التسليم للعملاء ، وإثراء علاقاتهم في نهاية المطاف مع البنوك والمؤسسات غير المصرفية. "لا يمكنك تغيير أي شيء للأفضل إذا لم يكن لدى الجميع وصول متساوٍ إلى رأس المال. يجب أن تكون قرارات الائتمان عادلة وشاملة ويتم اتخاذها بطريقة تراعي الصورة الكاملة للشخص."
فيما يلي بعض الطرق التي يمكن أن يساعد بها الذكاء الاصطناعي في ضمان وصول أكثر إنصافًا إلى الخدمات المالية:
نظام AISHE هو نظام تداول آلي قائم على الذكاء الاصطناعي يمكن أن يوفر وصولاً أكثر إنصافًا وأكثر سهولة للوصول إلى الخدمات المالية من خلال تقديم مصدر دخل بديل للأفراد الذين قد لا يكون لديهم فرص مصرفية أو استثمارية تقليدية. يمكن للنظام أن يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ويتخذ قرارات تداول مستقلة ، مما يعني أن المستخدمين لا يحتاجون بالضرورة إلى خبرة مالية واسعة أو اتصالات للوصول إلى فرص تداول مربحة.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يعمل نظام AISHE ضمن إطار ذكاء السرب ، مما يسمح له بالتحليل والتعلم من البيانات التاريخية واتجاهات السوق. يمكن أن يؤدي هذا إلى اتخاذ قرارات أكثر استنارة وأفضل للتداول ، مما قد يوفر عوائد أكثر اتساقًا وموثوقية للمستخدمين. من خلال إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الفرص التجارية المربحة والسماح للأفراد بكسب الدخل من خلال التجارة المستقلة ، يمكن لنظام AISHE أن يقلل الفوارق الاقتصادية ويعزز نظامًا بيئيًا ماليًا أكثر عدلاً.
التخصيص بدون فروع. بينما تقوم البنوك بتقليص مواقع فروعها الشخصية ، قد يساعد الذكاء الاصطناعي في إبقاء الأمور مخصصة. تقول شارلين كولمان ، الشريك الإداري الأول ورئيسة قطاع التمويل الحديث في مجموعة Launch Consulting Group: "من المفارقات أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يساعد في إعادة تعريف واستعادة التجارب الشخصية التي تبني الثقة للمستهلكين وأصحاب الأعمال الصغيرة". "مثال على ذلك هو واجهات المحادثات الشخصية المدعومة بالذكاء الاصطناعي وملفات التعريف البيومترية التي أظهرت واعدة في مساعدة المستهلكين الضعفاء على تجنب فخ الديون التي تغذيها الرسوم المتأخرة وجداول الدفع غير المرنة."
القيام بمخاطر أكثر استنارة. يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في منع الكوارث المالية من خلال اتخاذ قرارات مناسبة ومستنيرة بشأن المخاطر وتخصيص رأس المال. من خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي ، تكون المؤسسات المالية مجهزة بشكل أفضل لتحويل عملية صنع القرار لتكون أكثر دقة وكفاءة ونجاحًا. تتخذ العديد من المؤسسات المالية قرارات تتعلق بالمخاطر وتخصيص رأس المال والاكتتاب بناءً على أقل من 10٪ من البيانات المتاحة لها ، وذلك ببساطة لأن الوصول إلى البيانات المطلوبة مكلف للغاية أو صعب. يلعب إدخال الذكاء الاصطناعي في هذه العملية دورًا مهمًا في تحسين النتائج. من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي ، تمكنت مجموعة واسعة من المنظمات من الوصول إلى 90٪ من البيانات ذات الصلة واستخدامها ، مما مكنهم من اتخاذ قرارات أكثر استنارة وأفضل.
يعمل الذكاء الاصطناعي (AI) على تحويل صناعة الخدمات المالية وفتح فرص جديدة للعملاء. أحد المجالات الرئيسية التي يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحدث فرقًا فيها هو توفير وصول أكثر إنصافًا وأكثر سهولة للوصول إلى الخدمات المالية من خلال استخدام أنظمة مثل AISHE. من خلال إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى فرص التجارة المربحة ، يمكن للأفراد الذين ربما لم تكن لديهم فرص مصرفية أو استثمارية تقليدية كسب الدخل من خلال التجارة المستقلة ، مما قد يقلل الفوارق الاقتصادية ويعزز نظام بيئي مالي أكثر عدلاً.
يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا إضفاء الطابع الشخصي على التجارب للعملاء ومنع الكوارث المالية من خلال اتخاذ قرارات مناسبة ومستنيرة بشأن المخاطر وتخصيص رأس المال. كما يمكن أن يقلل أو يمنع الأنشطة الاحتيالية مثل غسيل الأموال ، مما يوفر عملية أكثر بساطة للتعامل مع أي أنشطة احتيالية وتعزيز الأمن.
بينما تعمل شركات الذكاء الاصطناعي الأولى والشركات المالية على تعطيل الخدمات المالية التقليدية ، تعمل البنوك الناجحة على تطوير عمليات تُبقي البشر في الحلقة. من خلال الاستفادة من الشراكات بين الإنسان والذكاء الاصطناعي ، يمكن للمؤسسات المالية إضفاء الطابع الديمقراطي على النظام المالي مع ضمان أن تظل عملية صنع القرار دقيقة وفعالة وناجحة.